產(chǎn)品管理人：攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 

產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

報告期：2024年7月1日——2024年12月31日

 

 2025年1月8日

 

       攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。理財產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財非存款，投資需謹慎。本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 

 

       一、報告期內(nèi)新發(fā)產(chǎn)品

       2024年下半年，無新發(fā)行理財產(chǎn)品。

 

       二、報告期內(nèi)到期產(chǎn)品

       當(dāng)期到期1期封閉式凈值型理財產(chǎn)品，產(chǎn)品類型均為公募產(chǎn)品、固定收益類、封閉式凈值型理財產(chǎn)品，到期金額6179.7萬元。

 

       三、報告期內(nèi)存續(xù)產(chǎn)品

       當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品3期，存續(xù)本金49228.3萬元，產(chǎn)品類型均為公募產(chǎn)品、固定收益類、定期開放式凈值型理財產(chǎn)品。

       當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品金額占比為公募產(chǎn)品100%、固定收益類產(chǎn)品100%，較年初無變化；其中，封閉式凈值型理財產(chǎn)品占比為0%，較年初下降23.5%，開放式凈值型理財產(chǎn)品占比為100%，較年初增加23.5%。

 

       四、期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉情況

       期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉均為我行直接投資的固定收益類資產(chǎn)，無間接投資的資產(chǎn)。固定收益類資產(chǎn)占比100%，較年初無變化；資產(chǎn)凈值49479.02萬元，較年初降低8081.05萬元；資產(chǎn)余額49514.1萬元，較年初降低8101.22萬元。

       期末理財產(chǎn)品直接投資資產(chǎn)余額49514.1萬元，具體明細如下：

       1.現(xiàn)金及銀行存款報告期末投資金額2866萬元，報告期末投資金額占比5.79%；

       2.債券報告期末投資金額46,648.10萬元，報告期末投資金額占比94.21%。其中,定向工具21,853.26萬元,占比46.85%;公司債6157.35萬元,占比13.2%;利率債2,055.45萬元,占比4.41%;商業(yè)性金融債2649.94萬元,占比5.68%;同業(yè)存單3,976.80萬元，占比8.53%；企業(yè)債6819.75萬元,占比14.62%;中期票據(jù)3135.55萬元,占比6.72%。

 

       五、投資組合流動性風(fēng)險

       報告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴格按照產(chǎn)品說明書約定的投資范圍、比例等要求進行投資管理，流動性風(fēng)險可控。